I korthet innebär penningtvättslagen att Nordiska måste göra en bedömning av risken för att utnyttjas för penningtvätt. Lagen ställer höga krav på att Nordiska har god kunskap om sina kunder och deras affärer. Nordiska måste förstå syftet med affärsförhållandet och även med kundens olika transaktioner.
Den kundinformation Nordiska tar del av behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen.
Syftet med transaktionen
När du vill göra en inbetalning eller annan transaktion måste du svara på frågor och visa giltig id-handling när någon hos Nordiska efterfrågar det. Det kan gälla transaktioner som uppfattas som ovanliga eller som Nordiska inte förstår bakgrunden till. Nordiska är då skyldig att fråga dig om syftet med transaktionen, var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till etc.
I vissa fall kan Nordiska även behöva se avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring.
Hur påverkas du som blivande kund i Nordiska
Nordiska är skyldigt att kontrollera identiteten hos dig som vill bli ny kund, till exempel vid öppnande av konto. För att kunna utföra begärda tjänster kan rådgivaren behöva ställa ytterligare frågor för att få mer kunskap om dig och syftet med transaktionen.
Hur påverkas du som redan är i Nordiska
Även om du redan är kund måste du på begäran kunna visa giltig id-handling och lämna kompletterande uppgifter. Det kan till exempel gälla när du vill genomföra en transaktion eller ha en ny tjänst.
Personer i politiskt utsatt ställning - PEP
Nordiska måste känna till om du är en PEP, det vill säga om du har eller har haft viktiga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Nordiska måste också veta vilka kunder som är familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP.
Företagskunder
Du som företräder ett företag måste kunna visa giltig id-handling och att du har rätt att företräda företaget. Dessutom måste Nordiska kontrollera vem eller vilka som äger mer än 25 procent av företaget och om någon har ett bestämmande inflytande i företaget, s.k. verklig huvudman. Du måste också vara beredd att svara på frågor om företagets verksamhet, organisation, dess omsättning och hur man kommer att utnyttja Nordiskas tjänster.